Denuncia pública Proceso judicial en curso
Fotografía de la propia comunicación institucional de Poolex Academy.
Cientos de personas entregaron su dinero a una organización que prometía enseñarles a invertir y multiplicar su capital con un supuesto bot de trading y el respaldo de un bróker internacional. Sus fundadores son hoy objeto de un proceso judicial — y no es su primer esquema. Este sitio reúne los hechos, los documentos y los testimonios del caso.
Última actualización:
Las personas que se presentan públicamente como fundadoras y responsables de Poolex Academy, según su propia comunicación institucional.
Presidenta y cofundadora de Poolex Academy
Se identifica públicamente en sus perfiles profesionales como presidenta y fundadora de Poolex Academy. Es la cara visible de la marca: figura central en la comunicación, en los eventos presenciales y en la obra social de la Fundación Poolex. Firma como autora del libro «Finanzas para niños».
Cargo según su perfil público de LinkedIn, la web oficial de Poolex y la ficha editorial del libro.
Cofundador de Poolex Academy
Aparece junto a Forero Pantoja como cofundador en la presentación corporativa de Poolex, que atribuye a ambos más de 13 años de experiencia y la dirección de un equipo de más de 50 personas.
Los afectados señalan además la existencia de un proceso independiente por estafa relacionado con la compra de un vehículo que no habría pagado. Pendiente de publicar el radicado y la autoridad que conoce del caso.
Cargo según la web oficial de Poolex y su comunicación institucional.
Presunción de inocencia. Las personas mencionadas están vinculadas a un proceso judicial en curso. Hasta que exista una decisión judicial en firme, todos los señalamientos aquí recogidos tienen carácter de presuntos y corresponden a las denuncias presentadas por los afectados y a la información de registros públicos que se cita. Las condenas mencionadas en el caso AirBit Club corresponden a las personas expresamente nombradas en los comunicados del Departamento de Justicia de Estados Unidos y no a las personas de esta sección.
Si llegaste aquí buscando información antes de invertir, esto es lo esencial.
Poolex Academy se presentaba como una academia de trading, criptomonedas y tecnología. La formación era la puerta de entrada: el negocio real era que los alumnos depositaran dinero para que un supuesto bot lo hiciera rendir automáticamente.
Durante años afirmaron operar en alianza con Phillip Capital, un bróker real y regulado. Todo se derrumbó cuando un inversionista contactó directamente a la firma para verificarlo.
Después, en una videoconferencia con los afectados, Juan Manuel Jiménez reconoció que esa alianza nunca fue cierta y que Phillip Capital los había denunciado. La grabación está publicada íntegra en este sitio.
Poolex Academy LLC se registró en Florida el 10 de mayo de 2022 (matrícula L22000220760). Constituir una LLC es un trámite administrativo de bajo costo que no otorga autorización para captar dinero del público ni implica supervisión de ningún regulador financiero.
Antes de fundar Poolex participaron en AirBit Club, un esquema Ponzi de criptomonedas que defraudó más de USD 100 millones y cuyos operadores fueron condenados a prisión en Estados Unidos en 2023.
Según las denuncias presentadas por los afectados, el monto comprometido asciende a más de USD 5.000.000. La cifra continúa creciendo a medida que aparecen nuevas víctimas.
Pese al proceso judicial en curso, la estructura sigue activa bajo nuevas marcas: InDubai, con promesas de inversión inmobiliaria en Emiratos Árabes, y una alianza con la plataforma Bancus, que ofrece el mismo argumento de siempre: robots, inteligencia artificial y rendimientos automáticos.
Monto denunciado por los afectados de Poolex
AirBit Club, Poolex Academy y hoy InDubai / Bancus. Un patrón, no un tropiezo.
Rentabilidad prometida en su etapa como TDM Poolex Academy. Equivale a más de 1.400 % anual.
Autorizaciones conocidas para captar dinero del público o prestar servicios de inversión
Diez grabaciones suyas, en orden: cómo se vendía el negocio, cómo se celebraba, cómo admitieron que el aval no era cierto y cómo volvieron a empezar con otro nombre. Cierra un análisis externo sobre cómo denunciar.
Salvo el último, nada de lo que sigue es una filtración ni una grabación oculta. Son videos que ellos mismos produjeron y difundieron —presentaciones oficiales, sesiones de formación, resúmenes de eventos y la videoconferencia que convocaron cuando dejaron de pagar—, publicados en sus propios canales o conservados por los afectados. Puestos uno detrás de otro, cuentan el ciclo entero. Y el ciclo no se ha cerrado.
Dos piezas del embudo de captación: la presentación reglada que recibía cada persona nueva, y la sesión en la que se demostraba que el dinero estaba «en manos serias».
Luis Carlos Forero —identificado así en pantalla, y hermano de Ana María Forero Pantoja— recorre paso a paso el documento de incorporación «Cómo empezar»: 32 diapositivas que se repartían por Telegram a cada persona que entraba. La fecha es visible en el reloj de su propio escritorio.
«Accede a oportunidades de inversión que te dan resultado desde el primer día. Gana entre 4% al 10% mensual o incluso más.» Diapositiva 6 de 32, visible en el video
El recorrido incluye el PASO 2 («Regístrate en Poolex Academy») y el PASO 8, titulado «Auditar tu cuenta», que no consiste en ninguna auditoría independiente: es mirar el crecimiento en el panel de la propia plataforma. Toda la verificación que se ofrecía era la que daba la empresa sobre sí misma.
No es una figura del pasado: Luis Carlos Forero encabeza hoy la operación en curso. La misma persona que en 2022 explicaba cómo entrar en Poolex dirige ahora la etapa que la sustituyó.
Juan Manuel Jiménez comparte su pantalla para explicar «qué tener en cuenta a la hora de escoger un bróker». Abre el registro público de la FCA británica y, después, el sitio phillipcapital.com, deteniéndose en el pie de página donde figuran las membresías FINRA, SIPC y NFA y el enlace a BrokerCheck.
Es la mecánica del aval prestado, grabada: todo lo que muestra en pantalla es verdadero y verificable —Phillip Capital existe y está regulado—, pero nada de lo que muestra acredita un vínculo con Poolex. Se enseña la solidez de un tercero para que el espectador la atribuya al negocio propio.
Los encuentros presenciales no son un premio para quienes ya ganaron dinero: son la herramienta con la que se capta. Jornadas intensivas de motivación en resorts, premiaciones sobre un escenario, testimonios y fiesta. La escenografía no es un extra del negocio; es lo que convierte una promesa de rentabilidad sin auditar en una experiencia que se siente real.
El resumen oficial del viaje, producido y publicado por la propia empresa: salón de hotel con escenario y pantallas, equipo con camisetas de POOLEX, dinámicas de grupo, piscina y playa. Es la plantilla que se repetiría después en Cartagena, en Perú y —con otra marca— en Cancún.
Charla técnica con gráficos de trading en pantalla gigante, salón lleno, testimonios de supuestos casos de éxito sobre el escenario y entrega de un cheque simbólico de gran formato por $1.039.748 ante el aplauso del público. Cierra con fiesta y foto de grupo frente al telón de POOLEX.
El cheque gigante no prueba que nadie haya cobrado nada, pero funciona como prueba social ante decenas de personas que aún no han invertido.
El anuncio de dos eventos encadenados: un «Entrenamiento inmersivo» en Paracas (25 y 26 de noviembre) y un «Viaje de liderazgo» (27, 28 y 29). Las imágenes venden el sitio antes que el contenido: un resort de playa con piscinas y tumbonas, amanecer frente al mar y dinámicas grupales.
Primero se compra el viaje, después se «invierte». La oferta de rentabilidad llega cuando la persona ya está dentro del grupo, rodeada de gente que celebra.
Mientras entraba el dinero «Operamos con el respaldo de Phillip Capital»
Cuando hubo que devolverlo «El dinero lo administraba un tercero»
Durante años la respuesta a «¿dónde está mi dinero?» fue siempre la misma: un grupo financiero real y regulado en Estados Unidos que respaldaba la operación —y hay video de esa afirmación, aquí arriba—. Ese nombre sostuvo la captación desde 2022. Cuando los retiros se frenaron, el relato cambió de golpe: ya no eran ellos quienes administraban el dinero, sino un tercero al que se lo habrían entregado.
Y después llegó la parte que rara vez queda grabada: en una videoconferencia con los afectados, Juan Manuel Jiménez reconoció que la alianza con Phillip Capital nunca fue real.
No hizo falta que nadie lo dedujera de los registros públicos —donde, en efecto, no consta vínculo alguno—: lo dijo él, ante las personas a las que había pedido el dinero. Esa videoconferencia está publicada íntegra y sin editar justo aquí abajo.
Cuando Poolex Academy dejó de pagar los retiros, Juan Manuel Jiménez convocó una videoconferencia con los afectados para explicar qué había pasado con el dinero. Los asistentes la grabaron y la conservaron. Aquí están los tres fragmentos, íntegros y sin cortes.
En esa reunión Jiménez reconoce ante los afectados que la alianza con Phillip Capital no era cierta, y que la firma los había denunciado. Es decir: el argumento con el que se captó dinero durante años —y que él mismo había exhibido en pantalla en febrero de 2023— nunca fue real, y lo dijo él.
Conviene verla justo después de los videos de arriba. Es la misma persona que meses antes recorría el registro de la FCA y el sitio de Phillip Capital para demostrar que el dinero estaba en manos serias.
Los tres fragmentos están grabados de pantalla por asistentes a la reunión, tal como circularon después entre los afectados. Se recortó el marco negro de la grabación y se comprimieron para que carguen en el navegador; ni la imagen ni el audio han sido editados. Cualquiera puede escucharlos completos y comprobar lo que se dice en ellos.
El esquema no terminó cuando Poolex dejó de pagar. Antes de InDubai hubo una etapa intermedia, Dota, que según el relato de los afectados duró unos tres meses. Y los viajes volvieron.
Lo relevante no es que Dota se parezca al negocio anterior: es que es idéntico, pieza por pieza. Jiménez lo presenta por Zoom con el skyline de Dubái y la piscina del Burj Khalifa como fondo virtual —el mismo destino que da nombre a la marca siguiente—.
Cambió el nombre, el logo y el país del fondo de pantalla. No cambió nada más.
Publicado por Juan Manuel Jiménez en su propia cuenta (@juanmanueloficial.1): un grupo corriendo de noche por la playa de un resort con linternas frontales, tomas de dron sobre las tumbonas y las palapas, dinámicas colectivas. El encuentro se realizó en Cancún, y en los días previos la misma cuenta publicó contenido promocionándolo.
Compáralo con el resumen de Punta Cana de 2022, más arriba en esta misma página. Es la misma plantilla, calcada: el mismo tipo de resort, las mismas dinámicas de superación en grupo, el mismo lenguaje de disciplina y «siguiente nivel». Cambió la marca y cambió el país. La finalidad no cambió: reunir gente, generar pertenencia y captar dinero nuevo.
Todo lo anterior lo grabaron ellos. Este video no: es un análisis publicado en septiembre de 2024 por el canal Mejorando Tu Futuro, que venía siguiendo el caso desde la etapa TDM Poolex Academy. Se incluye aquí porque cubre dos cosas que este expediente no puede darte solo: qué pasos seguir para denunciar, y la advertencia sobre la estafa de recuperación —quienes se acercan a las víctimas prometiendo recuperar el dinero perdido a cambio de un pago por adelantado—.
El video muestra también los comentarios que recibía el canal por publicar sobre Poolex: acusaciones de buscar protagonismo, de estar pagado y de opinar «sin pruebas». Es la reacción habitual mientras un esquema todavía paga, y la razón por la que muchos afectados tardan años en hablar.
Video de terceros, reproducido aquí por su valor informativo para los afectados. La autoría es del canal Mejorando Tu Futuro. Verlo en su canal original — y suscribirse allí, que es donde le corresponde el mérito.
Entre el primer video de esta sección y el último hay casi cuatro años, tres marcas distintas y un negocio que dejó de pagar por el camino. La puesta en escena es la misma. Hoy la operación continúa bajo InDubai y Bancus, con el mismo formato de encuentros, la misma promesa de rentabilidad y el mismo respaldo sin verificar.
El mecanismo, paso a paso La cadena de marcas, de AirBit Club a Bancus Cómo reconocerlo a tiempo
El mecanismo se repite con precisión de manual. Reconocerlo es la mejor defensa.
El primer contacto nunca es una oferta de inversión, sino de educación financiera. Cursos de trading, criptomonedas, inteligencia artificial y «libertad financiera». Esto cumple dos funciones: da apariencia de legitimidad —se vende un producto, no un negocio— y construye una relación de autoridad donde el alumno confía en el criterio de quien le enseña.
El paquete tiene siempre los mismos componentes, y se han mantenido intactos de una marca a la siguiente: educación en cripto y forex, señales de trading, cursos de marketing y una «academia de mentalidad» con eventos privados. Quien entra no recibe un contrato de inversión, sino un documento de incorporación de 32 diapositivas que le explica, paso a paso, qué hacer con su dinero.
Ver la presentación oficial del negocio — 16 minutos de la sesión en la que se recorre ese documento, con la promesa de «4% al 10% mensual» en pantalla.
Una vez dentro, aparece la verdadera oferta: un bot automatizado que supuestamente ejecuta operaciones en los mercados y genera rendimientos constantes. El alumno no necesita saber operar: solo deposita y espera.
La pregunta que nunca tiene respuesta: ¿cómo genera el bot esa rentabilidad? Jamás se entrega una auditoría, un historial verificable en una plataforma independiente, ni acceso a la cuenta donde se ejecutan las operaciones. Solo capturas de pantalla y cifras en un panel propio.
La palabra «auditoría» llega incluso a usarse de forma explícita: el documento de incorporación de Poolex dedica su PASO 8 a «auditar tu cuenta», y lo que propone es mirar el crecimiento en el panel de la propia plataforma. Toda la verificación disponible era la que la empresa daba sobre sí misma.
El producto sobrevive al cambio de marca. Donde Poolex ofrecía su bot, la etapa siguiente ofreció el DOTA BOT, y las actuales hablan de «estrategias algorítmicas, robots e inteligencia artificial». Cambia el nombre del software; nunca aparece la auditoría.
Para sostener la credibilidad hacía falta un nombre serio, y lo tomaron prestado. Durante años la organización afirmó operar en alianza con Phillip Capital, exhibiéndolo ante los inversionistas como garantía de que el dinero estaba en manos profesionales.
Phillip Capital existe y es legítimo: es un grupo financiero con sede en Singapur, y su filial estadounidense Phillip Capital Inc. está registrada como Futures Commission Merchant y Broker Dealer, verificable en FINRA BrokerCheck y como miembro de CME Group. Precisamente por eso funcionaba tan bien como aval.
Hay video de esa afirmación: en febrero de 2023, Juan Manuel Jiménez comparte pantalla para enseñar el registro de la FCA británica y el sitio de Phillip Capital, deteniéndose en las membresías FINRA y SIPC del pie de página. Todo lo que muestra es cierto —y nada de ello acredita un vínculo con Poolex.
Lo que no existe es la alianza. No hay registro público alguno de un vínculo entre Phillip Capital y Poolex Academy. La organización captó dinero bajo esa afirmación desde 2022, y todo se desmoronó en 2024 cuando un inversionista contactó directamente a la firma para verificarla.
Y no hace falta deducirlo: está admitido. En la videoconferencia que convocó con los afectados cuando dejó de pagar, Juan Manuel Jiménez reconoció que la alianza con Phillip Capital no era cierta y que la firma los había denunciado. El aval que sostuvo cuatro años de captación nunca existió, y lo dijo quien lo había exhibido.
Escuchar la videoconferencia completa — tres fragmentos, íntegros y sin editar.
El sistema premia a quien trae gente nueva. Se pagan comisiones por varios niveles de profundidad sobre el dinero que aportan los referidos, y se escalan rangos y reconocimientos.
El efecto es que las propias víctimas se convierten en el motor de captación: llevan a sus familiares, amigos y compañeros de trabajo. Cuando todo colapsa, la culpa recae socialmente sobre ellos y no sobre quienes diseñaron el esquema. Por eso muchos afectados nunca denuncian.
La profundidad de la red está a la vista en el material de la etapa siguiente al colapso de Poolex: una diapositiva ofrece «15% de comisiones por ventas globales, distribuidos en 15 posiciones». Quince niveles de profundidad significan que el dinero de quien entra remunera a quince personas por encima. La retribución no depende de que el bot gane: depende de que siga entrando gente.
Es la pieza más característica del esquema. Se organizan viajes y eventos presenciales en distintos países, presentados como encuentros de formación, celebración y crecimiento personal.
En la práctica funcionan como instrumentos de adoctrinamiento: jornadas intensivas de motivación en hoteles y resorts de lujo, premiaciones sobre un escenario, testimonios de supuestos éxitos y presión grupal. Se construye pertenencia e identidad colectiva, de modo que dudar del negocio se siente como traicionar a la comunidad. Quien pregunta por sus retiros pasa a ser el que «no tiene mentalidad de abundancia».
El circuito está documentado en video por la propia organización: el resumen oficial de Punta Cana (diciembre de 2022), el evento de Cartagena con su cheque simbólico de gran formato, y la promoción del «entrenamiento inmersivo» de Paracas, Perú.
No es una etapa superada. En julio de 2026, Juan Manuel Jiménez publicó en su propia cuenta de Instagram el video de un encuentro celebrado en Cancún: el mismo resort de playa, las mismas dinámicas de superación en grupo, el mismo lenguaje. Casi cuatro años después de Punta Cana y con otra marca, la plantilla es idéntica.
Ver los eventos, uno detrás de otro — de Punta Cana 2022 a Cancún 2026.
Cuando los retiros se frenan y la presión aumenta, la estructura no desaparece: se renombra. Cambian la marca, la fachada corporativa o el país de registro, y vuelven a empezar con la base de contactos intacta.
El patrón está documentado a lo largo de toda su trayectoria: de AirBit Club a TDM Academy, de ahí a la alianza TDM Poolex Academy, luego Poolex Academy, después la etapa breve de Dota, y hoy InDubai y Bancus.
La sociedad que dio soporte a la etapa central tampoco se disolvió por decisión de sus dueños: Poolex Academy LLC figura como INACTIVE en el registro de Florida desde el 26 de septiembre de 2025, por disolución administrativa al no presentar el informe anual. Para entonces la actividad ya se había trasladado a otras marcas.
El reinicio no es una teoría: hay video de la presentación de Dota y sus diapositivas repiten, una por una, las piezas de Poolex —ecosistema educativo, bot con inteligencia artificial, paquetes de membresía y comisiones a quince niveles—. Verlo aquí.
Lo que distingue a este caso es la reincidencia. La misma estructura ha operado bajo al menos tres marcas distintas en una década. Cuando una cae, la siguiente ya está montada.
Esquema Ponzi de criptomonedas que prometía ganancias garantizadas por supuesta minería y trading. Defraudó a víctimas de todo el mundo por más de USD 100 millones.
La Fiscalía Federal del Distrito Sur de Nueva York procesó a sus operadores. En septiembre de 2023 el cofundador Pablo Renato Rodríguez fue condenado a 12 años de prisión; la promotora Cecilia Millán a 5 años; Karina Chairez a un año y un día; y el abogado Scott Hughes a 18 meses por lavar cerca de USD 18 millones del esquema.
El vínculo: según denuncian los afectados, Ana María Forero Pantoja y Juan Manuel Jiménez participaron en AirBit Club antes de crear su propia estructura. Fue su primera escuela.
Pendiente de publicar: documentación que acredite su participación específica (rangos, comisiones, material promocional de la época).
Esta vez como fundadores. Sociedad registrada en Florida, academia de trading como fachada, un supuesto bot de inversión como producto y el nombre de un bróker internacional como aval.
En paralelo montaron una estructura de respetabilidad: un libro infantil publicado por una editorial de prestigio y una fundación con obra social. Ambos llevan la marca Poolex.
El desenlace: más de USD 5 millones denunciados por los afectados y un proceso judicial en curso.
Entre el colapso de Poolex y el lanzamiento de InDubai hubo una etapa intermedia y breve: Dota. Según el relato de los afectados, duró alrededor de tres meses.
La presentación del proyecto, grabada, no deja lugar a interpretación: mismo ecosistema educativo de carnada, mismo bot «con inteligencia artificial» (DOTA BOT), mismos paquetes de membresía de 100 a 1.000 USDT y una red de comisiones a quince niveles. Una diapositiva declara una meta de USD 100 millones de capital para 2024 y USD 28 millones al cierre del primer trimestre, sin respaldo verificable.
Jiménez la presenta por Zoom con el skyline de Dubái como fondo virtual —el destino que da nombre a la marca siguiente—. Ver la presentación completa.
InDubai se ofrece como línea de negocio inmobiliario y de visas en Emiratos Árabes Unidos, con la promesa de rentas pasivas gestionadas por inteligencia artificial y exhibiendo una alianza con una gran promotora de Dubái.
Bancus es la nueva plataforma aliada. Su propia web describe operaciones de forex, oro y criptomonedas mediante «estrategias algorítmicas, robots, inteligencia artificial y computación cuántica supervisadas por traders humanos 24/7». Es, palabra por palabra, el mismo argumento que sostuvo a Poolex.
Los afectados sostienen que el fundador de Bancus tiene una condena por estafa y lavado de activos en Estados Unidos.
Pendiente de publicar: identidad del fundador de Bancus, caso, jurisdicción y número de expediente. Este dato no se publicará hasta poder enlazarlo a la sentencia o al registro judicial correspondiente.
Hechos con fecha, trazables en registros públicos y en la documentación del proceso.
Pablo Renato Rodríguez y Gutemberg Dos Santos fundan AirBit Club, presentado como una empresa de minería y trading de criptomonedas que garantizaba ganancias a sus miembros. Terminaría siendo calificado por la justicia estadounidense como un esquema Ponzi de más de USD 100 millones.
Se registra el dominio tdm-academy.com, operación precursora con base en Uruguay.
Registro en el estado de Florida, Estados Unidos, con matrícula L22000220760. Constan como personas autorizadas Ana María Forero Pantoja y Juan Manuel Jiménez Pérez, ambos con dirección en 8450 NW 102 Ave #331, Doral, FL 33178. En octubre de 2023 el domicilio de la sociedad pasó a un apartado postal en Miami.
Fuente: Division of Corporations de Florida (Sunbiz) — registro público consultable.
Queda grabada una sesión por Zoom en la que un miembro del equipo, identificado en pantalla como Luis Carlos Forero, recorre las 32 diapositivas de «Cómo empezar» que se repartían por Telegram a cada persona nueva. La diapositiva 6 promete «entre 4% al 10% mensual o incluso más». La fecha es visible en el reloj de su escritorio.
El canal oficial de Poolex publica el resumen del encuentro en Punta Cana: salón de hotel, escenario, equipo con camisetas de la marca y dinámicas de grupo. Es la plantilla de evento que se repetirá durante los cuatro años siguientes.
En una sesión formativa sobre «cómo escoger un bróker», Juan Manuel Jiménez comparte su pantalla y recorre el registro de la FCA británica y el sitio de Phillip Capital, señalando sus membresías FINRA y SIPC. Es el aval prestado, grabado en video y con fecha.
Durante aproximadamente cuatro años la organización capta dinero afirmando operar en alianza con el bróker Phillip Capital. No existe registro público de tal alianza.
Poolex se une a esa estructura bajo la marca TDM Poolex Academy. En esa etapa se ofrecía una rentabilidad del 4 % diario sobre depósitos en la criptomoneda USDT, con paquetes de entrada de 67 a 927 USDT y comisiones por referidos en varios niveles.
Fuente: análisis publicado por BehindMLM, que concluyó que la operación reunía las características de un esquema Ponzi al carecer de fuente de ingresos externa verificable.
La organización difunde un reconocimiento como «Mejor Academia de Trading» obtenido en un evento comercial en Madrid, España, y se promociona con presencia en más de 30 países y un equipo de más de 50 personas. Ninguno de estos elementos proviene de una autoridad regulatoria.
El cofundador Pablo Renato Rodríguez es condenado a 12 años de prisión por la Fiscalía Federal del Distrito Sur de Nueva York. También son condenados la promotora Cecilia Millán (5 años), Karina Chairez (un año y un día) y el abogado Scott Hughes (18 meses), este último por lavar cerca de USD 18 millones procedentes del esquema.
Fuente: comunicados del Departamento de Justicia de Estados Unidos (USAO-SDNY).
Grupo Planeta publica el libro infantil acreditado a Ana María Forero Pantoja, cuya trama gira en torno a una galaxia llamada «Poolex Kids». Se distribuye en librerías y grandes superficies de Latinoamérica.
Según el relato de los afectados, un inversionista contacta directamente a Phillip Capital para confirmar la alianza que la organización venía exhibiendo. La verificación desmonta el argumento central del esquema y, a partir de ese momento, los responsables desaparecen con el dinero.
Pendiente de precisar: fecha exacta, identidad del inversionista (si autoriza aparecer) y respuesta escrita de Phillip Capital, si existe.
Juan Manuel Jiménez convoca una videoconferencia con los afectados para explicar qué ha pasado con el dinero. Allí reconoce que la alianza con Phillip Capital no era real y que la firma los ha denunciado. El argumento que sostuvo la captación durante cuatro años queda desmentido por quien lo sostenía. En la misma línea, la organización deja de presentarse como administradora del dinero y pasa a decir que lo había entregado a un tercero.
Antes de InDubai aparece una marca puente, Dota, que según los afectados dura unos tres meses. Su presentación repite pieza por pieza el esquema anterior: ecosistema educativo, DOTA BOT «con inteligencia artificial», membresías de 100 a 1.000 USDT y comisiones a quince niveles. Declara una meta de USD 100 millones de capital para 2024 y USD 28 millones al cierre del primer trimestre.
El estado de Florida marca la sociedad como INACTIVE por disolución administrativa al no presentarse el informe anual obligatorio. La empresa no se cierra de forma ordenada ni liquida obligaciones: simplemente deja de cumplir, mientras la actividad continúa bajo otras marcas.
Fuente: Division of Corporations de Florida (Sunbiz), expediente L22000220760 — registro público consultable.
Completar con: autoridad ante la que se denunció, fecha de radicación, números de radicado, número de denunciantes y monto acumulado reclamado.
Con el proceso judicial en curso, la estructura mantiene su actividad bajo nuevas marcas: InDubai, con inversión inmobiliaria y visas en Emiratos Árabes Unidos, y una alianza con Bancus, plataforma que ofrece trading algorítmico con robots e inteligencia artificial.
El 5 de julio de 2026, Juan Manuel Jiménez publica en su cuenta de Instagram el video de un encuentro presencial celebrado en Cancún, México, que la misma cuenta había promocionado en los días previos: resort de playa, dinámicas nocturnas en grupo y el mismo lenguaje de superación personal. Casi cuatro años después de Punta Cana, la plantilla es idéntica.
Fuente: video publicado en esta página.
Si estás evaluando entrar a Poolex, InDubai, Bancus o a cualquier propuesta parecida, revisa esta lista. Cada punto es una señal de alarma por sí solo.
Prometen un porcentaje garantizado, diario o mensual. Ninguna inversión legítima puede garantizar rendimientos: el mercado no funciona así.
Hablan de un «bot», un «algoritmo», «inteligencia artificial» o «computación cuántica», pero jamás muestran una auditoría ni un historial verificable por terceros.
Exhiben la alianza con un bróker, un banco o una promotora conocida. Verifícalo tú mismo, escribiendo directamente a esa empresa por sus canales oficiales. Es lo que desmontó a Poolex.
Si el mayor ingreso viene de reclutar y no del producto, el modelo depende de que sigan entrando personas nuevas.
Un registro mercantil en el extranjero no es una licencia financiera. Verifica siempre si la entidad está autorizada para captar dinero del público.
Fundaciones, donaciones y fotos con niños. La filantropía genuina existe, pero cuando se exhibe como argumento de venta funciona como escudo reputacional.
Cupos limitados, precios que suben mañana, «esta oportunidad no se repite». La urgencia impide que investigues.
Aparecen comisiones nuevas, trámites, mantenimientos o «problemas técnicos» que retrasan los retiros. Es la señal más clara de que el esquema empezó a quedarse sin liquidez.
Un esquema de captación no se sostiene solo con promesas de rentabilidad: necesita parecer honorable. Poolex construyó esa apariencia con dos piezas muy visibles.
Un libro infantil sobre ahorro e inversión, publicado por una de las mayores editoriales del mundo hispanohablante y distribuido en librerías y grandes superficies de toda Latinoamérica. Nada podría dar mejor imagen a alguien señalado de captar dinero: convierte a la autora en educadora financiera y le presta el prestigio de la editorial.
El detalle que lo delata: la trama del cuento consiste en que sus protagonistas crean una galaxia llamada «Poolex Kids», y el logotipo de Poolex está impreso en la propia portada, junto al sello de la editorial. El libro no es una obra de divulgación con un autor que casualmente dirige una empresa: es material de marca con sello editorial. Ejemplares fueron repartidos por la Fundación Poolex, entre otros lugares, en San Andrés.
En noviembre de 2024, con el esquema ya derrumbado, el mismo sello publicó un segundo título a nombre de Forero Pantoja: «Del silencio al éxito» (Bronce, 22 de noviembre de 2024). La ficha de autora que acompaña a ambos libros la presenta, junto a Juan Manuel Jiménez, como experta en ventas de reconocimiento internacional y mentora de nuevos vendedores.
Pendiente de documentar: los afectados sostienen que el texto fue escrito por otra persona y publicado bajo la autoría de Forero Pantoja. Esta afirmación no se publicará como hecho hasta contar con el testimonio identificado del autor real o el contrato correspondiente.
La fundación publica en su web certificado de cámara de comercio, certificado de auditoría, declaración de renta 2023, estatutos, informe de gestión y estados financieros. Documenta jornadas con niños en Medellín junto a la Fundación FAN, apoyo a la Fundación Pequeños Valientes en Bogotá —niños con diagnóstico oncológico—, donaciones a un refugio animal, actividades con más de 800 menores en compañía de la Fuerza Aérea Colombiana y el reparto de la cartilla Poolex Kids en San Andrés.
Por qué importa: la obra social genera fotografías con niños, respaldo institucional y una reputación que resulta muy difícil de cuestionar en público. Cada donación construye una coartada moral. Y una fundación que recibe aportes es, además, una estructura que puede recibir dinero de terceros con apariencia legítima.
Pendiente de documentar: los afectados sostienen que la fundación se utilizó para dar apariencia lícita a recursos provenientes de la captación. Esta afirmación no se publicará como hecho hasta que exista un pronunciamiento de la autoridad competente o un peritaje contable sobre los estados financieros publicados.
No estás solo y no fuiste ingenuo: estos esquemas están diseñados por gente que sabe exactamente qué resortes psicológicos activar, y que lleva más de una década perfeccionándolos. Cuantos más afectados se sumen al proceso, más sólido se vuelve el caso y mayores son las posibilidades de recuperación.
Reúne tu evidencia. Contratos, comprobantes de transferencia, capturas de la plataforma, chats con quien te vinculó y material promocional.
Radica tu denuncia. Ante la autoridad competente de tu país. Guarda el número de radicado: es lo que convierte tu caso en parte del proceso.
Súmate al grupo de afectados. Escríbenos y te ponemos en contacto con las demás personas que ya avanzan en el proceso.
No pagues a nadie por «recuperar» tu dinero. Es la segunda estafa: aparecen ofreciendo recobrar lo perdido a cambio de un anticipo, un trámite o un impuesto. Ningún proceso legítimo de recuperación te cobra por adelantado. Hay un video sobre esto más arriba.
Definir el medio por el que los afectados se comunicarán: correo electrónico, formulario, grupo de WhatsApp o Telegram. Reemplazar este bloque por el botón correspondiente.
Contactar al colectivoPoolex Academy LLC es una sociedad registrada en Florida, Estados Unidos, el 10 de mayo de 2022. Se presenta como una academia de formación en trading, criptomonedas, blockchain, metaverso e inteligencia artificial. Sus fundadores públicos son Ana María Forero Pantoja y Juan Manuel Jiménez. Según las denuncias de los afectados, la formación funcionaba como fachada de un esquema de captación de dinero.
Ana María Forero Pantoja es la presidenta y cofundadora de Poolex Academy LLC, y figura como persona autorizada en el registro mercantil de Florida donde la sociedad se constituyó el 10 de mayo de 2022. Es también la autora acreditada de los libros «Finanzas para niños» (2023) y «Del silencio al éxito» (2024), ambos publicados por el sello Bronce del Grupo Planeta.
Los afectados la señalan, junto a Juan Manuel Jiménez, en un proceso judicial en curso por una presunta estafa superior a USD 5.000.000. Antes de Poolex, ambos participaron en AirBit Club, un esquema Ponzi de criptomonedas cuyos responsables fueron condenados en Estados Unidos.
Juan Manuel Jiménez —Juan Manuel Jiménez Pérez en el registro mercantil de Florida— es cofundador de Poolex Academy LLC y la cara visible del negocio en las sesiones de formación y los eventos presenciales.
Es quien aparece en febrero de 2023 mostrando en pantalla el sitio del bróker Phillip Capital como aval de la operación, y quien meses después, en una videoconferencia con los afectados, reconoce que esa alianza no era cierta. Después presentó el proyecto Dota y continúa activo en las marcas InDubai y Bancus. Todas esas grabaciones están publicadas en este sitio.
Lo que puede afirmarse con documentos es esto: Poolex Academy prometía rendimientos de entre 4% y 10% mensuales sin entregar jamás una auditoría independiente; sostuvo durante años una alianza con Phillip Capital que no consta en ningún registro público y que su propio cofundador admitió que no era real; retribuía a sus miembros por captar gente nueva en varios niveles de profundidad; dejó de pagar los retiros; y la sociedad fue disuelta administrativamente en Florida el 26 de septiembre de 2025.
La calificación penal corresponde a los jueces, y el proceso está en curso. Este sitio reúne los hechos y las grabaciones para que cada persona pueda valorarlos antes de entregar su dinero.
No consta ninguna licencia. Es importante no confundir el registro societario con la autorización financiera: constituir una LLC en Florida es un trámite administrativo de bajo costo, sin verificación de solvencia ni supervisión posterior. Captar dinero del público para invertirlo requiere autorización expresa del regulador financiero de cada país, y no hay evidencia de que Poolex Academy la tenga en ninguno.
Phillip Capital es un grupo financiero real con sede en Singapur; su filial estadounidense está registrada como Futures Commission Merchant y Broker Dealer, y puede verificarse en FINRA BrokerCheck y como miembro de CME Group. Lo que no existe es registro público alguno de una alianza con Poolex Academy. Según el relato de los afectados, la organización sostuvo esa afirmación durante años y desapareció con el dinero cuando un inversionista la verificó directamente con la firma en 2024.
AirBit Club fue un esquema Ponzi de criptomonedas que defraudó más de USD 100 millones y cuyos operadores fueron condenados en Estados Unidos: su cofundador Pablo Renato Rodríguez recibió 12 años de prisión en septiembre de 2023. Según denuncian los afectados, Ana María Forero Pantoja y Juan Manuel Jiménez participaron en ese esquema antes de fundar Poolex. La documentación que acredita su participación específica está pendiente de publicación en este sitio.
Son eventos presenciales en distintos países, presentados como encuentros de formación y celebración. Combinan jornadas motivacionales intensivas, testimonios de supuestos casos de éxito, escenografía de lujo y una fuerte dinámica de grupo. Su efecto es reforzar la pertenencia y desactivar el pensamiento crítico: en ese contexto, cuestionar el negocio se percibe como deslealtad hacia la comunidad. El último evento de este tipo reportado se realizó en Cancún, México.
Ambos construyen respetabilidad. El libro «Finanzas para niños», publicado por Grupo Planeta en diciembre de 2023 y acreditado a Ana María Forero Pantoja, presenta a su autora como educadora financiera; su trama gira en torno a una galaxia llamada «Poolex Kids», lo que lo convierte de hecho en material de marca con sello editorial. La Fundación Poolex, entidad sin ánimo de lucro registrada en Colombia, desarrolla obra social con niños y animales, y distribuyó la cartilla «Poolex Kids». Los afectados sostienen que la fundación sirvió además para dar apariencia lícita a los recursos captados; esa afirmación está pendiente de pronunciamiento de la autoridad competente.
La estructura sigue activa bajo nuevas marcas. InDubai se ofrece como línea de inversión inmobiliaria y gestión de visas en Emiratos Árabes Unidos, y Bancus es la plataforma aliada actual, que promociona trading de forex, oro y criptomonedas mediante robots, inteligencia artificial y computación cuántica. Esa continuidad es la razón principal por la que existe este sitio.
La recuperación depende del proceso judicial y de los bienes que logren identificarse y asegurarse. Nadie puede garantizarte un resultado, y desconfía de quien te lo prometa a cambio de un pago por adelantado: es una segunda estafa frecuente sobre las víctimas de la primera. Lo que sí está en tus manos es radicar tu denuncia formal y sumar tu caso al expediente colectivo.
Completar con la identificación del colectivo o de la persona responsable de la publicación.
Todo lo afirmado en este sitio puede rastrearse hasta un registro público, un documento del proceso o el testimonio identificado de un afectado.
Constitución de Poolex Academy LLC el 10 de mayo de 2022, matrícula L22000220760. El mismo expediente recoge a Ana M. Forero Pantoja y Juan M. Jiménez Pérez como personas autorizadas, y el estado actual de la sociedad: INACTIVE por disolución administrativa desde el 26 de septiembre de 2025.
Consultar el registroComunicados de la Fiscalía Federal del Distrito Sur de Nueva York sobre las condenas a los operadores, promotores y al abogado del esquema.
Leer el comunicadoVerificación de que Phillip Capital es una firma real y regulada, y de que no consta vínculo alguno con Poolex Academy.
Verificar la firmaAnálisis del modelo de negocio, la estructura de comisiones y la rentabilidad prometida.
Leer el análisisAutoría acreditada a Ana María Forero Pantoja, Grupo Planeta, 22 de diciembre de 2023, ISBN 978-628-7588-90-5.
Ver la ficha editorialPresentaciones oficiales, sesiones de formación, resúmenes de eventos difundidos por los canales de Poolex y mensajes de Juan Manuel Jiménez a su comunidad, además de una publicación de julio de 2026 en su cuenta de Instagram @juanmanueloficial.1. Se publican íntegros y sin editar; solo se han recortado márgenes negros y comprimido para el navegador.
Ver la sección de videosSeguimiento del caso desde la etapa TDM Poolex Academy, guía para denunciar y advertencia sobre las estafas de recuperación dirigidas a las víctimas.
Ver el canalCargos de los fundadores, productos InDubai, documentos legales de la fundación y descripción de los servicios de Bancus.
